W wielu książkach czy blogach poświęconych tematyce inwestycji mówi się, że najlepszą formą ochrony kapitału przed inflacją jest inwestycja w złoto. Zaleca się, aby 10-15% swoich oszczędności ulokować najlepiej w fizycznym złocie.

Jak napisałem tak zrobiłem. Tego samego dnia kiedy napisałem artykuł na blogu, zakupiłem za niedużą sumkę (ok. 413zł) jeden certyfikat na złoto oraz trzy na srebro. O ile ze złotem nie udało mi się idealnie wstrzelić w moment odwrotu,  o tyle ze srebrem było inaczej. Moja cena zakupu wynosiła 39,6zł za sztukę, i w trakcie tych niecałych 2 miesięcy certyfikatom RCSILAOPEN udało się obsunąć jedynie o 42 grosze!

Parę dni temu pozbyłem się certyfikatów na srebro inkasując skromny zysk 8,4% (nominalnie 10,23zł). Ci czytelnicy, którzy po własnej dogłębnej analizie zdecydowali się kupić certyfikaty na srebro powinni być zadowoleni, ponieważ w ciągu tych 7 tygodni, srebro zanotowało dzisiaj lokalny szczyt na poziomie 47,60zł, co daje nam 21% wzrost wartości brutto od lokalnego dołka w lipcu!

Jak widać na załączonym wyżej wykresie, na pewno było trochę osób które nie zawahały się zainwestować w ten ciekawy metal. Patrząc na zwielokrotniony wolumen z czterech ostatnich dni należy sądzić, że w przedziale ceny między 45zł a 47,6zł fundamentaliści realizowali zysk, a technicy po przebiciu oporu w okolicach 44zł zaczęli powiększać swoją pozycję w tym metalu.

Jak już wcześniej wspomniałem, sprzedałem certyfikaty po cenie 45,02zł, pomimo tego, że brałem pod uwagę możliwość dojścia do rejonu 48zł. Postanowiłem jednak zrealizować zysk, ponieważ moim celem głównym było wykorzystanie kwoty około 410zł w lepszy sposób, niż przelewając ją na lokatę.

Aktualnie ze względu na kiepskie wstrzelenie się w cenę złota wychodzę plus minus na zero, jednak liczę na to, że w ciągu najbliższego miesiąca cena złota jeszcze powędruje trochę do góry i przynajmniej wzrośnie o około 10%. W wielu portalach, forach czy blogach temat złota w ostatnich dniach stał się dosyć popularnym tematem, więc można założyć, że plotki o jego wzroście są już kupowane.

Teraz ze stoickim spokojem czekam na sprzedanie faktów

Ponieważ nie znam się na numizmatyce wolałem nie ryzykować kupując na chybił trafił jakąś złotą monetę, którą najprawdopodobniej ciężko by mi było później sprzedać z zyskiem. Wybrałem papierowo-elektroniczną formę złota – certyfikaty RCGLDAOPEN banku Raiffeisen Bank.

Jeszcze pięć miesięcy temu w okolicach lutego, podczas potęgujących się spadków na giełdzie cena złota wyrażana w złotówkach dobijała do historycznej bariery 3809zł. Mogliśmy wtedy zauważyć bardzo mocny rajd, który na pewno jeszcze kiedyś się powtórzy. Aktualnie testujemy po raz trzeci lokalne dno na poziomie 2880zł za uncję. Od 20 stycznia do dnia dzisiejszego poziom ten nie został naruszony.

Dlaczego kupiłem złoto? W zeszły piątek dostałem wyrównanie mojego podatku z urzędu skarbowego. Zadecydowałem, że 400zł z niego powędruje na jakąś inwestycję (maksymalnie 3miesięczną). Sprawdziłem ile zarobiłbym inwestując tę kwotę w lokatę. Niestety zysk w okolicach 5zł po trzech miesiącach jest niewarty uwagi. Zacząłem szukać odpowiedniej dla mnie inwestycji. Wiedziałem, że nie będą to akcje, ani obligacje, ani certyfikaty na ropę. Zostały mi dwie opcje – złoto lub srebro.

Jak widać po temacie tego wpisu, zdecydowałem się na złoto. Moja pozycja opiewa na 1 certyfikat, który jest odpowiednikiem 0,1 uncji, czyli +- 3,2grama. Cena, po której nabyłem certyfikat to 288,63 zł + 3zł prowizji. Jako punkt docelowy, gdzie będę zastanawiał się nad realizacją zlecenia będzie poziom 329,63zł. Jeśli złoto dojdzie do tego poziomu zarobię równe 12%, czyli 35zł.

Jak już wcześniej wspomniałem, odłożyłem 400zł ze zwrotu podatku. 291,63zł poszło na złoto, zostało mi do wykorzystania 108,37zł. Dołożyłem do tej kwoty 13zł i kupiłem dodatkowo 3 certyfikaty na srebro RCSILAOPEN po cenie 39,60zł/szt. Sumarycznie łącznie z prowizją zapłaciłem 121,80zł. Jeśli zdecyduję się na sprzedanie złota z wcześniej ustalonym dwunastoprocentowym zyskiem kwota 400zł wzrośnie o 35zł, czyli o 8,75%. Gdybym zainwestował te pieniądze w lokatę, po 3 miesiącach w najlepszym wypadku zarobiłbym 1,5%. Liczę na to, że w ciągu 3 miesięcy złoto osiągnie mój ustalony poziom. Kiedy nastąpi ten moment, będę się zastanawiał, czy trzymać złoto jako zabezpieczenie przed inflacją, czy zakończyć transakcję jako krótkoterminową spekulacje.

Aktualnie mój portfel inwestycyjny po zwrocie podatku wynosi 3449zł. W stosunku do miesiąca poprzedniego jest to wzrost o 13,62%. Co prawda założenie było takie, aby odłożyć 100% zwrotu podatku czyli 620zł, jednak niestety przeszacowałem swoje możliwości i ostatecznie zdecydowałem się na mniejszą kwotę. Nie ma co się na siłę spieszyć. Cel, jaki sobie obrałem czyli 5 000zł na koniec roku w portfelu inwestycyjnym powinien być dużo łatwiejszy do osiągnięcia po zakończeniu wakacji. Po ciężkim roku pracy i nauki pozwoliłem sobie na miesiąc zorganizowanego relaksu, który pozwoli mi nabrać sił do dalszej walki.

Kończąc chciałbym podziękować wszystkim stałym czytelnikom, za komentarze i odwiedziny. W ciągu niecałego miesiąca liczba subskrybentów mojego kanału RSS wzrosła o 20%, co jest dla mnie świetnym wynikiem.

Tymczasem, życzę dobrze zorganizowanych i wykorzystanych wakacji!

Nie graj na czuja, bo urwie Ci… ręce – przeczytałem ten “aforyzm” wiele miesięcy temu, kiedy zacząłem swoją grę na giełdzie. Po roku tej przygody zacząłem odrabiać wcześniejsze straty, grając na spółce, którą dosyć dobrze znałem (pwk). Potrafiłem przewidzieć na niej odbicia i pomimo głównego trendu spadkowego dawałem radę łapać jakieś nieduże zyski. W momencie kiedy przeszedłem na kontrakty terminowe na akcje sytuacja się zmieniła. Po ponad 6 miesiącach gry na kontraktach terminowych zrozumiałem, że jest jeszcze dla mnie za wcześnie na poważną spekulację na kontraktach.

Moje oszczędności są za małe do gry na kontraktach terminowych. Przy dźwigni 100krotnej na kontraktach akcyjnych, wymaganym jedynie 10% depozycie łatwo jest zapomnieć o odpowiednim szacowaniu ryzyka i odpowiedniej wielkości pozycji.

Założyłem sobie fundusz przeznaczony na kontrakty terminowe, który w ciągu 6 miesięcy zbyt mocno stopniał. Głupotą  było zakładanie lokaty, która po pół roku przyniesie zysk w wysokości 80zł, kiedy w okresie trwania tej lokaty tracę 800zł na kontraktach terminowych. Spekulacja powinna służyć powiększaniu zysków, a nie pseudokreatywnej księgowości we własnych oszczędnościach.

Moja wiedza na temat analizy technicznej, psychologii tłumu, zarządzania ryzykiem jest niewystarczająca.

Matematyka jest królową nauki, statystyka królową giełdy. Dopiero teraz zaczynam zauważać jak bardzo wiedza ze statystyki jest nieoceniona na giełdzie.

Mój tryb życia składa się z paru elementów:

• życia osobistego, które jest mocno obcięte z powodu mojego pracoholizmu, co zamierzam zmienić i unormować za pomocą wprowadzenia kolejnych zasad i wyrobienia dyscypliny. Zamiast przesiadywać przed monitorem wpatrując się w pomniejszający się powolnie stan rachunku, wolę zdobywać wiedzę z zakresu zarządzania projektami, analizy rynków finansowych, psychologii tłumów.
• życia zawodowego, które ze względu na mój tryb nieregularnej pracy (projektuje strony jako freelancer) powoduje zamieszanie w moim czasie wolnym, w moich pozostałych zainteresowaniach etc.
• życia studenckiego, które jest mocno ograniczone ze względu na to jaką drogę rozwoju sobie obrałem.Przy nieprzewidywalnych zleceniach, niewystarczająco zorganizowanych zasobach własnych i chociaż minimalnej dawce “spontanu” w życiu osobistym nie jestem w stanie zmieścić giełdy w taki sposób, aby odnosić sukcesy grając na kontraktach terminowych, które jak wiedzą doświadczeni spekulanci są trudne do okiełznania.

Po tych paru powyższych wnioskach zrozumiałem, że czas na przerwę i zmiany. Niestety część mojego planu, który sobie założyłem na ten rok jest mocno niedopracowana. Teraz jest czas na to, żeby to wszystko naprawić.

Jak zamierzam się za to zabrać? Mówią, że cel bez planu działania jest tylko pobożnym życzeniem. To hasło będzie moim tekstem przewodnim zwłaszcza na najbliższe 4-6 miesięcy. Żeby dostrzec wszystkie błędy i je wyeliminować muszę przeprowadzić głęboką analizę swoich wszystkich działań.

Zdaję sobie sprawę z tego, że powyższy post bardziej przypomina żal za grzechy i mocne postanowienie poprawy. Postaram się dopilnować tego, aby w najbliższych tekstach było więcej konkretnych działań czy wniosków.

Zapraszam wszystkich czytelników do komentowania. Chętnie przeczytam jak Wy sobie radziliście z podobnymi lub innymi przejściami na giełdzie.

Doszedłem do wniosku, że dzisiejszego dnia kurs kontraktu na akcje PKO odbije się od poziomu 24.5zł. Nie pomyliłem się dużo. Aktualnie najwyższa cena dzisiejsza na fPKOm09 to 24.47zł. Mój błąd wynosił 3 grosze.

Aktualna cena fpko oscyluje w okolicach 21.80zł. Niestety nie miałem czasu/warunków, żeby zając wtedy tę pozycję. Jak to mówią aforyzmy inwestorów “utracony zysk boli bardziej od straty” – coś w tym jest. Ominął mnie zysk około 250zł.

Aktualnie zdecydowałem być poza rynkiem, wieczorami zerkam na wykresy jednak nie staram się przewidywać co się wydarzy w najbliższych dniach. O ile jedni mówią, że to jest korekta przed dalszymi wzrostami, znów inni, że to moment przełamania trendu korekty wzrostowej, o tyle ja siedzę cicho i się nie odzywam. Po serii wtop które nastąpiły w ciągu ostatnich miesięcy, trochę spokojniej podchodzę do spekulacji i nie staram się zająć na siłę “jakiejś” pozycji. Uważam, że są momenty takie jak dzisiaj czy wczoraj, kiedy nie wiadomo co się będzie działo. Doszedłem do wniosku, że w takich wypadkach najlepiej jest czekać na okazje takie jak z dnia 24 marca, w których istnieje duże prawdopodobieństwo spełnienia się swoich prognoz.

Warto w takich sytuacjach zamiast zajmować stratne pozycje, starać się powiększyć swój kapitał. Ja też tak zrobiłem i skupiłem się na swojej pracy, zobowiązaniach i projektach czy nawet na książkach o tematyce inwestowania/strategii. Zawsze kiedy mam złą passę i serię strat, wyobrażam sobie siebie za x lat… który zamiast skupiać się na poszerzaniu wiedzy, zdobywaniu doświadczeń i umiejętności przegrał wszystko co zarobił na spekulacjach na giełdzie i został z niczym. Taka wizja w skuteczny sposób pozwala mi nie wciągnąć się w wir hazardu, który podejrzewam, że dopada dużą część polskich spekulantów. Dzięki takim psychicznym szantażom łatwiej mi jest zabrać się za rzeczy ważne, lecz niekoniecznie tak ekscytujące jak spekulacja na giełdzie.

Parę dni temu znalazłem w sieci ciekawy filmik przedstawiający w jaki sposób USA radzi sobie z instytucjami na skraju bankructwa. Wszystkich, którzy jeszcze nie wiedzą jak wygląda ten proces zapraszam do oglądania.

Zacząłem się zastanawiać co jest przyczyną takiego “trendu” (lub jego wyraźnego braku). Pierwszym ważnym elementem było przypomnienie sobie faktu, że trzy razy w ciągu ostatniego pół roku wyciągałem z moich oszczędności od 100 do 400zł na jakiś określony nieprzewidziany cel. Drugim powodem korekt w mojej konsolidacji były straty na giełdzie.

Zrozumiałem, że aby trend przestał robić tak duże korekty, muszę

1. stworzyć sobie dodatkowy budżet na nieprzewidziane wydatki (dzięki czemu nie będę ściągał pieniędzy z oszczędności)
2. stworzyć sobie oddzielny budżet na przewidziane, powtarzalne wydatki
3. przestać tracić na giełdzie odkładane co miesiąc oszczędności

W przypadku punktu pierwszego ustaliłem, że skoro w ciągu ostatnich 6 miesięcy maksymalnie wyciągałem 400zł, to też w zupełności mi tyle wystarczy. Co do punktu drugiego ustaliłem, że z najbliższych dochodów odłożę kwotę potrzebną do zaspokojenia paru powtarzalnych niedużych rachunków na 3 miesiące w przód (w moim przypadku jest to karnet za miesiąc siłowni, karnet za miesiąc kursu Salsy, abonament za internet). Dlaczego akurat na 3 miesiące? W ostatnich dniach rozliczyłem się z Urzędem Skarbowym. W najbliższym tygodniu zamierzam wysłać PIT’a. Za około 3 miesiące spodziewam się zwrotu podatku, który nadpłaciłem w zeszłym roku. Tak się szczęśliwie składa, że kwota, którą Urząd Skarbowy jest mi dłużny wystarczy na pokrycie tych 3 powtarzalnych się wydatków na kolejne 3-4 miesiące.

Z punktem trzecim jest największy kłopot. Ciężko jest się połapać co się tak naprawdę dzieje na rynkach finansowych. Jak możecie przeczytać w moim poprzednim poście, wczorajszego dnia obstawiałem obrócenie dotychczasowego krótkoterminowego trendu wzrostowego. Zająłem pozycję krótką, co oznaczało, że obstawiam spadki. Pozycja okazała się nietrafna, przez co pół wczorajszego dnia spędziłem na analizie mojej wybranej spółki. Doszedłem do wniosku, że dzisiejszego dnia kurs kontraktu na akcje PKO odbije się od poziomu 24.5zł. Nie pomyliłem się dużo. Aktualnie najwyższa cena dzisiejsza na fPKOm09 to 24.47zł. Mój błąd wynosił 3 grosze.

Dlaczego więc nie zająłem pozycji? Wieczorem szukałem odpowiedzi na pytanie “dlaczego indeksy w USA tak mocno rosną?” i po czytaniu wszystkich analiz opinii i optymistycznych wizjii “mini-hossy” sięgającej do 2000pkt na wig20, sam dałem się wciągnąć w tą wizję. Oczywiście nie ma co prorokować. To, że dzisiaj zaliczamy korektę, nie oznacza, że nie przebijemy w najbliższym czasie na wig20 oporu 1600 pkt…

Jak widać na rynkach – nie jest łatwo. Jedynym plusem jaki potrafię znaleźć w swoich decyzjach jest to, że tnę straty nie upierając się, że moja wizja musi się sprawdzić. Jest to efekt nauczki z listopada, kiedy przez taką “pewność siebie” straciłem w ciągu 2 dni prawie 25% swoich oszczędności (co można zobaczyć na przełomie 5/7 tyg. na wykresie).

Nie mam pomysłu na jakąś zjawiskową pointę na koniec tekstu, więc zadam Wam pytanie: jakie Wy macie metody porządkowania swoich wydatków w czasach kryzysu?
Zapraszam do komentowania!

PS: Przedwczoraj minął pierwszy kwartał od startu bloga. Z tego względu uruchomiłem reklamy, żeby chociaż domena i serwer w ciągu najbliższych 3 kwartałów się zwróciły Dziękuje wszystkim stałym czytelnikom za odwiedziny, komentarze i poświęcony czas. Wg moich statystyk spędziliście na moim blogu łącznie 192 godziny i 21 minut W ostatnich tygodniach miałem sesje egzaminacyjną na studiach, przez co systematyczność w pisaniu postów bardzo ucierpiała. Sesja została w zeszłym tygodniu zamknięta, przez co zobowiązuję się od teraz do poprawy.

Zastosowałem dosyć krótkiego stop lossa (poziom cięcia strat) ponieważ zakładam, że rynek już nie ma siły i zbyt dużych szans do wzrostu. Jeśli jednak moja wizja okaże się nieprawdą, wtedy moja transakcja zostanie zrealizowana co będzie oznaczało, że odkupuję 100akcji po cenie 23.80zł, które wcześniej sprzedałem po 23.26zł na czym stracę 60zł. Stanie się tak najprawdopodobniej dzisiaj, jeśli dane dotyczące sprzedaży mieszkań w USA będą lepsze od oczekiwań. Transakcję zrealizuje wcześniej, jeśli kontrakty na indeks S&P500 wybije ponad poziom 792pkt. Przebicie tego poziomu może świadczyć o możliwości ataku na poziom 797,5pkt. Przy tym poziomie zrealizuję stratę czekając na dalszy rozwój wydarzeń.

Kończąc poprzednie zdanie S&P500 wybiło wyznaczony poziom i transakcja została zamknięta po cenie 23.44zł ze stratą 24zł. Śmiesznie będzie jeśli okaże się, że wybicie było tylko “straszakiem” i jak to mówi się w slangu giełdowym “wyleszczę się na górce”.

We’ll see.

Jak wyglądała moja przygoda spekulacyjna z ostatniego tygodnia? Dosyć chaotycznie. Ten tekst jest wstępem do uporządkowania swoich poczynań na giełdzie.

Od 13 lutego do 19 lutego zawarłem 32 transakcje na kontraktach terminowych na akcje.
W ciągu tygodnia oddałem maklerowi 32 x 3zł (prowizja za każdą transakcje) = 96zł za możliwość spekulacji.

Transakcje 13 luty:
(k)upno FTPSH09 po cenie 19.08zł
k FPKNH09 po cenie 22.00zł
k FPKOH09 po cenie 24.92zł; sprzedane po 25.09zł; suma: 17zł – 6zł prowizji = 11zł zysku

Suma: 11zł zysku i dwa kontrakty obstawiające wzrosty (L) na weekend.

Po burzliwym weekendzie złudzeń w poniedziałek zamknąłem wyżej wymienione kontrakty.

Transakcje 16 luty:
(s)przedaż FTPSH09 – 18.93zł; suma: 15zł +6zł prowizji = 21zł zł straty
s FPKNH09 – 20.91zł; suma: 109zł + 6zł prowizji = 115zł straty
k FPKOH09 – 24.60zł; sprzedane po 24.55zł; suma: 5zł + 6zł prowizji = 11zł straty

Suma: 147zł straty, zero kontraktów na następny dzień.

Następnego dnia zawarłem 8 transakcji. Starałem się złapać dołek na kontraktach na akcje PKO. Niestety nie było żadnych przesłanek do odbicia, papier leciał bez opamiętania w dół. Nie zdecydowałem się zatrzymać kontraktów “na noc/na następny dzień” dzięki czemu poniekąd ograniczyłem straty. Niestety, doświadczeni spekulanci zauważą chaotyczność w podejmowaniu transakcji w poniższej historii zleceń.

Transakcje 17 luty:
k FPKOH09 – 22.40zł; sprzedaż 22.14zł; suma: 26 + 6zł = 32zł straty
k FPKOH09 – 22.10zł; sprzedaż 21.70zł; suma: 40zł + 6zł = 46zł straty
k FPKOH09 – 21.60zł; sprzedaż 21.52zł; suma: 8zł + 6zł = 14zł straty
k FPKOH09 – 21.75zł; sprzedaż 21.77zł: suma: 2zł – 6zł = 4zł straty

Suma: 96zł straty, zero kontraktów na następny dzień.

Dnia 18 lutego musiałem załatwić osobiste sprawy i zdecydowałem, że będę poza rynkiem.
Kiedy o godzinie 10 rano miałem na 15 minut dostęp do laptopa, zajrzałem na rachunek maklerski. W momencie zalogowania, nasza giełda dotykała minimów dziennych oraz wieloletnich, a kontrakt na PKO był możliwy do kupienia po 19zł. Pomimo palca na enterze, zadecydowałem, że bez względu na wszystko nie będę w aktualnej sytuacji na rynkach kupował kontraktów/akcji, ponieważ w trakcie sesji giełdowej może zdarzyć się wszystko.

Z jednej strony był to dobry argument, mogłem ze spokojem załatwić to co miałem do załatwienia. Z drugiej strony moje transakcje krótkoterminowe powinny być przemyślane, powinny mieć zawsze z góry założony moment wejścia, cięcia strat i realizowania zysków. Pomimo tego, że w trakcie sesji mogę się uczyć/pracować i spekulować jednocześnie – nie jest to zbyt dobry pomysł. Najlepszym rozwiązaniem byłoby określenie poziomów wejść i wyjść wieczorem po sesji, tak, żeby czas od 8:30 do 16:30 wykorzystać jak najefektywniej na inne czynności. Jest to dosyć trudne do zrobienia, jednak na pewno wykonywalne.

Transakcje 19 luty:
Po złych danych makroekonomicznych w czwartek, nastawiłem się na złe dane makroekonomiczne w piątek.
Oczekiwania zostały spełnione. Niestety rynek zareagował inaczej niż przewidywałem. Pomimo wzrostu ilości wniosków o zasiłek dla bezrobotnych, nasza giełda najpierw przed danymi ustawiła się nisko, by po opublikowaniu wyników zwyżkować tak, jakby wyniki nie były takie złe (?!)

s FPKOH09 – 21.14zł; zamknięcie 21.35zł; suma: 21zł + 6zł prowizji = 27zł straty
s FPKOH09 – 21.35zł; zamknięcie 21.35zł; suma: 0zł + 6zł prowizji = 6zł straty
s FPKOH09 – 21.50zł; zamknięcie 21.53zł; suma: 3zł + 6zł prowizji = 9zł straty
s FPKOH09 – 2x 21.50zł; zamknięcie 21.64zł; suma 28 + 12zł prowizji = 40zł straty

Jedynie dobrze złożone zlecenie w trakcie sesji, które pod wpływem emocji anulowałem przed realizacją:
ANULOWANE ZLECENIE FPKOH09 dwa razy s po 21.75zł; stop 22.10zł.

Suma: 82zł straty, zero kontraktów na weekend. Wszystkie zlecenia oprócz ostatniego i tego niezrealizowanego, były źle zawarte. Działałem pod wpływem emocji, rynek robił ze mną co chciał. Spowodowane były one strachem, że rynek zacznie “jechać” w dół beze mnie i bez moich kontraktów na spadki. Moim pierwotnym celem było zawarcie kontraktu na spadki po 21.75 i po 21.90zł. Niestety akurat tych transakcji ostatecznie nie zawarłem, a dwa posiadane kontrakty na spadki po 21.50zł byłyby w złym miejscu, w sytuacji, gdyby giełda amerykańska jednak wyszła na plus, powodując odbicie/otwarcie z luką w poniedziałek.

Suma summarum w ciągu tygodnia straciłem 375zł na spekulacjach na kontraktach. Moje oszczędności skurczyły się z tego powodu o około 10% co jest sporą stratą.

Jakie  błędy popełniłem w tym tygodniu? Mogę je opisać w kilku punktach.

• za dużo transakcji
• źle określona pozycja w stosunku do ryzyka/wielkości portfela
• ruchome stop lossy, powodujące utratę kontroli/punktu odniesienia
• przewidywanie (z nie taką złą skutecznością) przyszłych ruchów zagranicznych giełd, a nie przystosowywanie się do tych ruchów (nie wierzyłem we własne przepowiednie, które ostatecznie się spełniały)
• sugerowanie się opinią innych

Co zamierzam zrobić w nadchodzącym tygodniu? Zamiast 32 transakcji (dzięki którym powtórzę, dałem zarobić maklerowi 96zł) ograniczam ilość możliwych transakcji do 4. Może to pomoże mi 3x się zastanowić w momencie, kiedy sytuacja jest niepewna, i nie grać na chybił-trafił. Moje oszczędności aktualnie wynoszą 3571zł. Maksymalną dopuszczalną stratę jaką przyjmuję na ten tydzień to 61zł.

Jestem ciekawy reakcji giełdy Japońskiej na piątkową sesje amerykańców. Spodziewam się w poniedziałek fałszywej korekty wzrostowej, a od wtorku w związku z dużą ilością danych makroekonomicznych, które odsłonią kolejne karty kryzysu (wnioski o kredyty hipoteczne w USA, dynamika PKB Niemiec i Wielkiej Brytanii oraz USA, i wiele wiele innych).

W ostatnim tygodniu odłożyłem 500zł oszczędności (oszczędności z tytułu rzucenia palenia) na rachunek emax+. Niestety 3/4 z nich zostały zjedzone przez straty na giełdzie. Podejrzewam, że w komentarzach koledzy spekulanci nie pozostawią na mnie suchej nitki w związku z ubiegłotygodniowymi spekulacjami. Na to też liczę, mam jednak nadzieję, ze oprócz krytyki będziecie w stanie dać mi także cenne rady/uwagi, które pomogą mi w kolejnych transakcjach.

Może się wydawać, że ceny są niskie (bo są), jednak nigdy nie jest tak, że nie można by było być niżej (ta sytuacja nie dotyczy jednak FON’a… ha ha ha). Niestety, takie są fakty. Rynek jest na tyle słaby, obroty są na tyle małe, że lekki ruch zniżkujący na niemieckim indeksie DAX powoduje u nas nerwowe zniżkowanie.

Aktualnie, kiedy piszę tego posta kontrakty terminowe na nasz główny indeks 20 największych spółek FW20 lekko naruszył poziom 1420pkt. Całkiem prawdopodobne, że za chwilkę będziemy testować historyczny poziom roku bitwy pod Grunwaldem. Niektórzy nawet przewidują testowanie poziomu roku chrztu Polski. Jakie z tego wnioski? Nikt nie wie co będzie i każdy rzuca na oślep różnymi wróżbami (tj. osłabnięcie złotówki skończy się w marcu albo w czerwcu), poziom historycznego wykształcenia w Polsce zwłaszcza wśród inwestorów jest w świetnym stanie.

Aktualnie staramy się bronić dna w okolicach 1420pkt na fw20. Aktualnie DAX jest na poziomie 4368pkt. Jeśli przebije poziom 4359pkt czyli dna z ostatnich dni, całkiem możliwy jest jego powrót w okolice 4200pkt. Biorąc pod uwagę słabość polskiego rynku, możemy się w takiej sytuacji spodziewać testowania poziomu 1300pkt na w20.

Właśnie mineliśmy Grunwald. Czujecie ten zapach historycznego zwycięstwa?

Spekulacja była zabezpieczona stop loosami. Celem spekulacji była gra pod odbicie. Aktualnie stany zjednoczone testują na S&P500 poziom 827pkt. Jeśli ten poziom zostanie przebity mamy wtedy powody do niepokoju. Zobaczymy jak stany dzisiejszego dnia zakończą.

Jeśli index S&P skończy na plusie i jutrzejszego dnia sekretarz skarbu Geithner nie przerazi inwestorów swoim przemówieniem, jest spora szansa, że w poniedziałek w Urodziny Washington’a (święto w USA) będzie odbicie na GPW.

Zauważyłem pewną zależność. Kiedy zbliżaliśmy się na początku stycznia do poziomu 2000pkt na WIG20, wszyscy wieszczyli już o nowej hossie. Kiedy teraz jesteśmy na poziomie 1470pkt większość nastawia się na spadki. Jedyne co mi przychodzi do głowy w takiej sytuacji to to, że na początku tego roku zbliżając się do 2000pkt na WIG20′u rynek wszedł w pułapkę bessy, która polegała na lekkim przebiciu trendu spadkowego, który wg. większości analityków i graczy giełdowych wiązała się ze zmianą trendu.

Może i tym razem rynek chce nas wykiwać, zrobić pułapkę hossy i zostawić na przystanku większość inwestorów, którzy uwierzą w odbicie w okolicach 1800pktów, gdzie krótkoterminowo najprawdopodobniej będzie trzeba się ewakuować?

Oczywiście mogę się mylić. To co wyżej wypisuje to moje przemyślenia na temat aktualnych nastrojów, które mogę zaobserwować na blogach/czatach/opiniach. Nie zamierzam grać pod prąd. Jeśli w poniedziałek będę miał wyraźne powody do zamknięcia obu pozycji, zrobię to bez zastanowienia.

Chętnie poznam Wasze opinie na temat rynku. Zapraszam do komentowania.

EDIT po sesji w USA: Jak widać S&P500 zatrzymało się w okolicach dołka o którym pisałem. Najprawdopodobniej w poniedziałek wylecę z kontraktów.  Zobaczymy co będzie miał jutrzejszego dnia do powiedzenia Pan Geithner. Od tego Pana będzie zależeć czy we wtorek stany potwierdzą wybicie się dołem. Zobaczymy czy będzie miał walentynkowy humor…

Spekulacyjnie otworzyłem dzisiaj longa kontrakcie terminowym na akcje PKO, którym jest fpkoz09 po cenie 25.41zł. Kontrakty terminowe na akcje są odpowiednikiem 100akcji danej spółki. Pozycja long oznacza, że spodziewamy się wzrostów i na nich zamierzamy zarabiać.

Pozycje zabezpieczyłem stop lossem na poziomie 24.85zł.
W przypadku uruchomienia tego stop lossa jestem stratny 62zł na całej transakcji, co daję stratę w wysokości 1,8% całego portfela.

Niestety powyższy scenariusz zrealizował się przez co wypadłem z rynku ze stratą 62zł.

Jakie były błędy tej transakcji?

1. Transakcja była zawarta w trendzie spadkowym, pod prąd. Rzadko kiedy da się wyłapać dołek. Prawda jest taka, że oczekiwałem wybicia pod dane.
2. “Nie odjąłem 60gr”.  W tamtym roku kiedy grałem na kontraktach terminowych na akcje zauważyłem, że najczęściej wypadam “na stopie” który jest 60-70zł od poziomu wejścia. Stworzyłem więc sobie mini-zasadę, która polegała na tym, aby wrzucać zlecenie na kontraktach, które jest 0,6zł niżej. Doświadczeni gracze zgodzą się ze mną, że nawet kiedy wszystko wskazuje na wybicie często zdarza się tak, że są “czyszczone stop’y (stop lossy)” i dopiero jest rozpoczynane wybicie. Będę musiał pamiętać o tej zasadzie w przyszłości.
3. Zlecenie wystawiłem pod wpływem myślenia życzeniowego dotyczącego sporego wybicia. Co prawda moje emocje zostały skutecznie zabite w momencie kiedy kontrakty na S&P500 przebiły poziom 820pkt.

Na dzisiaj koniec już ze spekulacją. Szkoda, że powrót na giełdę zaczyna się stratą, ale ważne że z małą.
Stan moich oszczędności po spekulacji wynosi: 3384zł. Jutro zamierzam uzupełnić rachunek nowymi oszczędnościami. O wszystkim będę oczywiście informował na blogu. Zachęcam do czytania i pisania komentarzy.

Wieczorem zapraszam do przeczytania jeszcze jednego wpisu związanego z otwarciem sklepu internetowego, o którym pisałem w temacie o Akademickich Inkubatorach Przedsiębiorczości